洗钱活动通常通过以下方式被揭露和逮住：财务审计：审计人员通过审查企业的账目和各种资产，发现可疑的拨款和转账，从而怀疑是否存在洗钱现象。报表识别：通过大量的报表审查和研究，发现可疑的洗钱交易。交易监控：金融机构利用系统即时异常检测技术，对客户交易行为进行实时监控，及时发现异常并发出预警。报告分析：根据

可疑账户是指 在交易活动或账户行为上存在异常或可疑特征的账户，这些特征可能表明该账户涉及非法活动，如洗钱、欺诈、恐怖主义融资或其他犯罪活动。具体特征包括：交易金额异常巨大或频率异常高，与客户正常经济活动不符。与客户高风险国家或犯罪组织有关联。频繁更改账户持有人信息，以躲避监测。资金流出方式复杂，难以